Bolsa y Economía en relatividad.org



Dinero es deuda

 
En línea con los artículos anteriores sobre creación de dinero y destrucción de dinero, he encontrado este vídeo ineteresantísimo sobre el dinero y la deuda. El título del vídeo original es "Money as debt" de Paul Grign en castellano.

La cuestión es que es muy interesante y muy claro en su intento de explicar lo que es el dinero actual y como funciona el sistema de préstamo fraccionario de los bancos.

Al final se vuelve un poco "conspiratorio" y antisistema, pero merece la pena.


Digno de tener en favoritos para repasar de vez en cuando y entender el sistema actual.

Después de verlo no puedo evitar pensar en que el sistema actual solo se sostiene si los créditos siguen aumentando indefinidamente. Para ello los tipos de interés han de seguir bajando. Por ello han bajado "a la japonesa". El mundo evoluciona hacia una situación similar a la japonesa en cuanto a tipos de interés, y en cuanto a nivel de endeudamiento de las familias y el estado, ya que es necesaria la deuda para la existencia de dinero circulante que mantenga las economías en marcha. Si los ciudadanos han alcanzado ya su nivel máximo de deuda, entonces le toca a los estados alcanzar su nivel máximo de deuda.

Luego, cuando todos los países hayan alcanzado su nivel máximo de deuda a un tipo mínimo de intereses, no queda otra opción para seguir aumentando el dinero circulante que crear el dinero de la nada y regalarlo. Esto que parece absurdo e imposible sería posible en el hipotético caso de que los bancos centrales se dedicaran a comprar la deuda pública emitida por los estados en su proceso de endeudamiento y luego la condonaran.

El resultado final sería un futuro con tipos de interés cero o casi cero, inflación cero o casi cero, endeudamiento máximo de población, empresas y estados, y fabricación y regalo a los estados de dinero por parte de los bancos centrales, para que puedan seguir endeudándose y aumentando la masa monetaria.

La masa monetaria debe seguir creciendo indefinidamente para el saludable equilibrio del sistema monetario y económico.

ACTUALIZACIÓN 2011: este artículo fue escrito el 18 de enero de 2009 y hoy en septiembre de 2011 ya hemos comprobado que se han ido cumpliendo distintas fases del fenómeno predicho. Las familias han llegado a su tope de deuda, los estados también, y los bancos centrales están comprando grandes cantidades de deuda pública, y por lo tanto creando dinero. Solo falta la condonación final de la deuda por parte de lso bancos centrales a los estados. Esto es lo más complicado, pero no imposible ni tan lejano, pues la quiebra de Grecia es una posibilidad cercana y ello llevaría a esa condonación de deuda. Un default es forzar a la condonación, como Argentina forzó el cambio de su deuda por otra de un tercio de valor.

Pero tampoco es necesario llegar a esto. Otra opción es que los tipos de interés sean cero o casi cero, y entonces los bancos centrales pueden comprar deuda del gobierno a ese tipo sin resentir las arcas del estado. Si no tienen que pagar intereses no tiene problema en endudarse de modo creciente. Japón ya llega al 200% del PIB en cuanto a deuda pública.

Veamos un par de video extra para entender el proceso de creación de dinero bancario y de dinero creado por el banco central:

Por último, no ovidemos que el dinero se crea, pero también se destruye. El principal motivo de destrucción de dinero es la morosidad, pues cuando ualguien no paga su préstamo el banco debe declarar ese dinero como "desaparecido", perdido. Los bancos no solo acumulan intereses, también acumulan dinero negativo en forma de morosidad. En la crisis del 2008 hubo una gran desaparición de dinero también por la quiebra de Lenhman Brothers, cuyos bonos emitidos pasaron a valer cero. En una conferencia un profesor nos hablaba de que no comprendía de donde iban a salir los billones de dólares que habían desaparecido con la crisis para tapar ese agujero tremendo. La respuesta estaba clara: los bancos centrales fabricaron esos billones y los inyectaron en el sistema.

 

Más DE RELATIVIDAD.org: [teoría de la relatividad][psicoanalista virtual][prensa y libros gratis][drivers][matemáticas paso a paso]

TICS: